author
Contáctenos: 310 203 53 33

¿Qué son los derechos fiduciarios?

Invertir implica utilizar recursos en el sector productivo o de capitales con el fin de obtener beneficios y conseguir libertada financiera. Uno de las opciones de inversión que se han vuelto más populares son los derechos fiduciarios, esto debido a que  ofrecen una buena rentabilidad a mediano y largo plazo.

La importancia de adoptar una visión de inversionista, es que podemos obtener dividendos al colocar nuestro dinero. Sin embargo, para iniciar esta aventura es necesario contar con un capital y visualizar el monto y la duración de la inversión, además contar con la asesoría de expertos para evitar riesgos y lograr una mayor rentabilidad.

¿De qué se tratan los derechos fiduciarios?

Los derechos fiduciarios es una forma de inversión, donde el principal objetivo es trabajar con proyectos que generen alta rentabilidad. Actualmente, el mercado financiero tiene a su disposición una serie de opciones para obtener ganancias financieras, como el de invertir en proyectos inmobiliarios tanto a nivel nacional como internacional.

En Colombia, el derecho fiduciario ha pasado a ser una de las mejores alternativas para obtener ganancias a través de proyectos inmobiliarios con expectativas de alquiler. Este tipo de inversión es segura y confiable, por lo que se ha popularizado en los últimos años y cada vez más personas se adhieren a este tipo de inversión.

Consiste en crear una figura jurídica que se conoce como fideicomiso, sobre un proyecto que aún se encuentra en planos. En esta etapa se establece el capital necesario para concretar la obra y se realiza a través de una fiducia inmobiliaria. Generalmente esta sociedad la compone entre 100 a 1000 personas.

¿Cómo se inicia una inversión de  derechos fiduciarios?

Los derechos fiduciarios  en Colombia son participaciones administradas por una Sociedad autorizada por la Superintendencia Financiera, éstas permiten que personas se conviertan en propietarios de una poción de un proyecto inmobiliario, a través de una inversión que está entre el 10% y 20% del valor total de la inversión.

La fiducia inmobiliaria es la encargada de gestionar todos los permisos necesarios para la ejecución de la obra y administrará los recursos abonados por los inversionistas, los cuales serán utilizados exclusivamente para el proyecto.

Seguidamente, se efectuarán pagos mensuales que durarán el tiempo de ejecución del proyecto. Una vez que éste ha finalizado, viene el proceso de explotación del inmueble y las rentas generadas serán distribuidas entre los titulares, proporcionalmente a la inversión efectuada.

Los derechos fiduciarios están orientados a la construcción de obras como hoteles, clínicas, centros comerciales, edificios residenciales, entre otros.

Las ventajas de invertir en  derechos fiduciarios

Como cualquier otro tipo de inversión, el derecho fiduciario tiene sus pros y contras. Algunos de los beneficios que encontramos tenemos:

  • Es accesible a cualquier persona que disponga de la suma para el pago del importe mínimo establecido.
  • En caso de que las condiciones en el inicio del proyecto no se cumplan, los inversionistas reciben los recursos invertidos conjuntamente con el rendimiento generado.
  • El inversionista es un actor pasivo, ya que es la fiduciaria la que se encarga de todo el proceso de construcción y explotación del activo, por lo que sólo recibe las utilidades de la inversión.
  • Si el inversionista reside en el exterior, puede recibir la renta por la explotación del inmueble, por lo que no significará ningún problema para quienes residan fuera del país con respecto al pago de impuestos, servicios públicos ya que son cancelados por el fideicomiso.
  • Con este tipo de inversión se puede ahorrar mucho en trámites, impuestos y registros que se derivan generalmente al hacer transferencias de inmuebles.
  • En caso de desocupación de cualquier inmueble, será remediada con la ocupación de otro, por lo que se diversifica el riesgo de inversión.

 ¿Qué debes saber antes de invertir en  derechos fiduciarios?

Cada día aumentan el número de personas que buscan invertir en productos financieros que le otorguen una rentabilidad. Si bien es cierto que invertir puede ser un poco complicado, vale la pena intentarlo, pero siempre tomando las previsiones y estudiando bien el panorama para no llevarnos sorpresas.

En el caso del derecho fiduciario, se considera una de las mejores opciones actualmente en Colombia, ya que tienen una proyección de rendimiento variable y la cual genera un margen de ganancias que está entre el 9% y el 14%.

Además si tomamos en cuenta que aún en pandemia, los precios del mercado inmobiliario en el país no han sufrido una disminución tan importante, considerando que en los dos últimos años, el incremento en los avalúos comerciales se colocaron en un 2% en 2019 y en 4% en 2020.

Aun cuando la crisis mundial ha provocado la caída en los precios de algunos rubros, se espera que en algunos tipos de propiedades como las viviendas y centros comerciales aumenten su valor.

Existe una inversión de derecho fiduciario en el cual las ganancias se distribuyen una vez finalizada y negociada la obra, en otros casos, cuando la construcción está destinada a la prestación de servicios, como el caso de hoteles, centros comerciales, locales, las utilidades son repartidas de acuerdo al comportamiento comercial.

Es importante señalar, que el derecho fiduciario no se considera una inversión financiera como tal, debido a que su rentabilidad no es fija, sino variable y la cual fluctuará de acuerdo al comportamiento comercial.

Por otro lado, el mercado de valores no admite los derechos fiduciarios como títulos de valor, por lo que al venderlos se debe regir por las normas mercantiles y civiles.

También hay que tener en cuenta que este modelo de negocios es una inversión a largo plazo y su rentabilidad no es muy alta. En proyectos planeados para un tiempo de 2 años el rendimiento puede estar entre el 3% y 10%; en un proyecto de 4 o de más de 6 años puede ser más estable, siendo de 12% a 14%.

Es decir que este tipo de inversión está dirigida a aquellas personas que estén dispuestas a recibir dividendos a largo plazo. El desarrollo inmobiliario es un proceso largo por lo que los inversores deben confiar en que las fiducias harán un esfuerzo para garantizar un buen resultado.

Comparar listados

Comparar